Unsere Arbeitsweise im Überblick
Verständlich und klar
Unsere Methodik orientiert sich an Ihrer konkreten Lebenssituation. Wir analysieren, strukturieren und begleiten – mit persönlichem Austausch, Transparenz und Unabhängigkeit. So entsteht eine Zusammenarbeit, die Ihre Ziele klar in den Mittelpunkt stellt und Raum für neue Impulse gibt.
Unser Team
Individuelle Stärken bündeln Kompetenz
Lars Vogel
Senior Berater
Dipl. Kaufmann Uni Köln
Private Beratung
Schlüsselkompetenzen
Ansätze
Zertifikate
Langjähriger Finanzexperte mit neutraler Sichtweise und Begeisterung für individuelle Konzepte.
Er legt großen Wert darauf, Zusammenhänge transparent zu machen, verständlich darzulegen und auf verschiedene Perspektiven einzugehen. Besonders praktisch sind seine Lösungsansätze in komplexen Situationen.
Heike Stein
Beraterin Finanzen
Diplom Betriebswirtin (FH) FH Düsseldorf
Regionalbank
Schlüsselkompetenzen
Ansätze
Zertifikate
Mit Expertise für verständliche Lösungswege und viel Erfahrung im Dialog unterstützt sie unsere Kund:innen.
Sie bringt Struktur und zugleich Leichtigkeit in Beratungsgespräche, begleitet auch bei sensiblen Themen und hält stets einen offenen Kommunikationsstil. Ihre Stärke liegt im Zuhören und im verständlichen Vermitteln.
Timo Berger
Sachbearbeiter Beratung
Bankkaufmann IHK Düsseldorf
Kreditabteilung Bank
Schlüsselkompetenzen
Ansätze
Zertifikate
Engagiert und lösungsorientiert, bringt er Erfahrungen in der Prozesssteuerung und Kundenkommunikation mit.
Er sorgt für eine reibungslose Vorbereitung aller Unterlagen, unterstützt im Hintergrund, und achtet darauf, dass alle Abläufe systematisch und nachvollziehbar ablaufen. Auch komplizierte Themen erklärt er anschaulich.
Julia Hoffmann
Assistenz der Geschäftsleitung
Bachelor Wirtschaftswissenschaften Uni Münster
Versicherung
Schlüsselkompetenzen
Ansätze
Zertifikate
Sorgt für einen reibungslosen Ablauf im Team und kümmert sich engagiert um Kundinnen und Kunden.
Ihre besondere Stärke liegt darin, Prozesse zu koordinieren, Projekte effizient voranzubringen und stets einen lösungsorientierten Blick zu behalten. Mit Empathie unterstützt sie die reibungslose Kommunikation intern wie extern.
Unser Beratungsablauf im Detail
Transparente Schritte ermöglichen Ihnen jederzeit volle Kontrolle über den gemeinsamen Prozess.
Erstgespräch und Kennenlernen
Ein unverbindliches Erstgespräch bildet den Auftakt unserer Zusammenarbeit.
Zielsetzung
Die persönlichen Anliegen und Wünsche kennenlernen
Vorgehen
Wir nehmen uns Zeit, Ihre aktuelle Situation, Wünsche und Herausforderungen zu erfassen. Dabei steht der vertrauensvolle Austausch im Vordergrund und wir sammeln Ihre individuellen Eckdaten.
Unsere Umsetzung
Das Gespräch erfolgt telefonisch, online oder persönlich – Sie wählen die passende Form. Alle notwendigen Informationen werden gemeinsam gesammelt und abgeklärt.
Hilfsmittel
Checklisten, Fragebogen, strukturierter Ablaufplan
Ergebnisse
Erste Übersicht Ihrer Situation und mögliche Ansatzpunkte erhalten Sie schriftlich.
Analyse und Auswertung
Individuelle Daten werden neutral geprüft und bewertet.
Zielsetzung
Transparenz bezüglich Ihrer Ausgangslage schaffen
Vorgehen
Wir sichten gemeinsam Ihre Unterlagen, identifizieren Bedarf und erläutern Zusammenhänge verständlich. Komplizierte Sachverhalte machen wir greifbar.
Unsere Umsetzung
Die Auswertung erfolgt transparent und nachvollziehbar. Sie entscheiden, welche Schwerpunkte gesetzt werden sollen.
Hilfsmittel
Analyse-Tools, digitale Auswertung, Gesprächsprotokolle
Ergebnisse
Klare Ergebnisübersicht und Handlungsvorschläge
Praxisorientierte Empfehlungen
Aus den Ergebnissen leiten wir nachvollziehbare Empfehlungen ab.
Zielsetzung
Konkrete Alternativen für die nächsten Schritte erhalten
Vorgehen
Wir geben Impulse, wie Sie sinnvoll weiter vorgehen können. Sie erhalten Optionen und besprechen gemeinsam die nächsten Schritte, immer mit Rücksicht auf Ihre Wünsche.
Unsere Umsetzung
Alle Vorschläge werden verständlich erklärt, Chancen sowie Risiken besprochen. Sie behalten jederzeit die volle Entscheidungsfreiheit.
Hilfsmittel
Vergleichslisten, Darstellung von Handlungsoptionen
Ergebnisse
Überblick zu möglichen Maßnahmen und verständliche Erläuterungen
Kontinuierliche Begleitung
Wir unterstützen, wenn neue Fragen oder Veränderungen entstehen.
Zielsetzung
Laufende Orientierung und Ansprechpartner bieten
Vorgehen
Sollten sich Ihre Situation, Ziele oder Wünsche ändern, passen wir unsere Begleitung flexibel an. Sie können jederzeit für Rückfragen oder neue Themen auf uns zukommen.
Unsere Umsetzung
Kontakte können telefonisch, digital oder persönlich aufgenommen werden. Wir arbeiten flexibel und auf Augenhöhe.
Hilfsmittel
Digitale Kommunikation, regelmäßige Gespräche
Ergebnisse
Feedbackrunden und fortlaufende Betreuung je nach Bedarf
Vergleich Beratungsansätze
Was unseren Ansatz einzigartig macht im Wettbewerbsumfeld
Wir bieten produktunabhängige, individuelle Beratung und setzen den Menschen in den Fokus. Konkurrenzmodelle unterscheiden sich oft durch Vorgehen oder Tiefe der Beratung.
novariphilo Beratungsmodell
Praxisnah, neutral, individuell
Produktunabhängigkeit
Empfehlungen ohne Produktbindung
Kontinuierliche Begleitung
Langfristige Ansprechpartner
Transparente Kommunikation
Alle Schritte werden erklärt
Alltagstaugliche Lösungen
Individuell anwendbare Impulse
Neutralität im Prozess
Unabhängig von Interessen
Klassische Beratung
Standardisiert, weniger flexibel
Produktunabhängigkeit
Empfehlungen ohne Produktbindung
Kontinuierliche Begleitung
Langfristige Ansprechpartner
Transparente Kommunikation
Alle Schritte werden erklärt
Alltagstaugliche Lösungen
Individuell anwendbare Impulse
Neutralität im Prozess
Unabhängig von Interessen